Сравнительная таблица
к проекту Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»
Прогноз последствий
принятия проекта Закона Республики Казахстан «О внесении
изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан
по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»
Вносимый на рассмотрение проект закона разработан с учетом актуальных потребностей укрепления законности и правопорядка, и направлен на повышение эффективности правоприменительной практики в сфере профилактики, предупреждения и борьбы с преступностью с использованием схемы финансовой пирамиды.
По своей сути финансовая пирамида является своего рода азартной игрой, по условиям которой участники пирамиды на свой страх и риск вкладывают денежные средства под высокие проценты, которые по установленным правилам перераспределяются между вкладчиками системы. Участники системы оплачивают выигрыши друг другу из своих собственных средств.
Итогом деятельности пирамиды, как правило, становится финансовый крах, который сопровождается потерей гражданами вложенных денежных средств и возникновением очагов социальной напряженности, что в последующем может привести к обвинению государственных органов в бездействии и к требованиям о возмещении ущерба из бюджетных средств.
Деятельность лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность, с использованием схемы финансовой пирамиды подпадает под признаки преступления, предусмотренного статьей 177 Уголовного кодекса Республики Казахстан (мошенничество).
Однако, несмотря на имеющееся законодательное урегулирование данного вопроса, в настоящее время намечаются новые тенденции в строительстве финансовых пирамид, трансформация и их совершенствование.
Пользуясь пробелами в законодательстве, нарушители продолжают свою противоправную деятельность, которая приобретает поистине международный масштаб.
К примеру, международная финансовая пирамида «МММ - 2011: Мы Можем Многое!», организованная Сергеем Мавроди в январе 2011 года, отличается от других схем привлечения денег в виде займов от граждан.
Особенностью такой пирамиды является отсутствие официально зарегистрированной организации и единого счета в банке. Все денежные переводы осуществляются между участниками напрямую.
«МММ - 2011» функционировало виртуально в сети - Интернета основании договорных отношений между ее участниками о вложении определенной суммы денежных средств, привлечении новых участников и получении процентов от вложений. Число участников финансовой пирамиды на сегодняшний день составляет порядка 10-15 млн. человек (по СНГ).
При входе пользователей на соответствующие сайты организаторы, как правило, предупреждают, что «МММ - 2011» является финансовой пирамидой.
Таким образом, организаторы приняли определенные меры во избежание возможной ответственности за мошенничество.
Проектом Закона уголовную ответственность предлагается ввести за организацию и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды.
В Гражданский кодекс вводится норма о том, что не допускается привлечение денежных средств, не направленных на фактическое занятие деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с обещанием указанным лицам или выплатой им материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц и (или) перераспределения активов в пользу таких лиц.
В Кодексе об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за содействие и рекламирование деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид.
Кроме того, вносятся соответствующие поправки в законы «О средствах массовой информации» и «О рекламе», запрещающие рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды.
Предлагаемый проект закона в целом не наносит ущерба принципам законности, демократизма, разделения властей и другим принципам правового государства.
В качестве главных позитивных последствий принятия проекта закона прогнозируется повышение уровня защищенности прав и законных интересов граждан, общественного порядка от противоправных деяний связанных с деятельности финансовых пирамид.
Целесообразность принятия проекта закона подтверждается отсутствием необходимости в существенных финансовых либо административных затратах.
Принятие проекта закона не повлечет негативных правовых и социально-экономических последствий.
Перечень
законодательных актов, в которые вносятся
изменения и дополнения проектом Закона Республики Казахстан «О внесении
изменений и дополнений в некоторые законодательные акты
Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности
финансовых (инвестиционных) пирамид»
1. Уголовный кодекс Республики Казахстан от 16 июля 1997 года.
2. Уголовно-процессуальный кодекс Республики Казахстан от 13 декабря 1997 года.
3. Гражданский кодекс Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года.
4. Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях от 30 января 2001 года.
5. Закон Республики Казахстан от 23 июля 1999 года «О средствах массовой информации».
6. Закон Республики Казахстан от 19 декабря 2003 года «О рекламе».
Сравнительная таблица
к проекту Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты
Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид»